Kosten zijn erg belangrijk bij beleggingsfondsen: kosten werken een op een door in het rendement. Hoe lager de kosten, hoe meer u overhoudt.

Aan- en verkoopkosten (Max. aankoop)

• De Aankoopkosten betaalt u eenmalig op het moment dat u het fonds aankoopt. Morningstar verzamelt de maximum aankoopkosten zoals die vermeld staan in de prospectus van het fonds. De kosten bevatten meestal een commissie voor de tussenpersoon en zijn afhankelijk van het bedrag dat u belegt in het fonds en verschillen per distributiekanaal. Hoe groter het bedrag, hoe lager de kosten kunnen uitvallen. De maximale aan- en verkoopkosten haalt Morningstar uit het prospectus. Voor Nederlandse fondsen worden de kosten genomen die de aanbieder zelf rekent bij een telefonische order.
• De Verkoopkosten dienen betaald te worden wanneer u uw participatie in het fonds verkoopt. Ook hier betreft het maximale kosten uit het prospectus. Hoe langer u uw participatie aanhoudt, hoe lager deze kosten kunnen uitvallen.
• Switchen heeft betrekking op de kost die een belegger dient te betalen wanneer hij zijn belegde kapitaal verschuift naar een ander fonds binnen dezelfde fondsfamilie (dezelfde onderneming).

Jaarlijkse kosten

• De Management Fee of beheersvergoeding is de vergoeding die de belegger jaarlijks aan het fonds onderneming dient te betalen voor het vermogensbeheer van zijn vermogen. Deze vergoeding wordt rechtstreeks in mindering gebracht van het vermogen van het fonds. Kijk uit voor onredelijk hoge beheersvergoedingen!
• De Total Expense Ratio (TER) of Totaal Kostenpercentage (TKP) is het percentage dat het fonds aan kosten maakte over het afgelopen boekjaar als percentage van het gemiddelde vermogen. Deze kosten werden rechtstreeks afgetrokken wordt van het vermogen van het fonds. Dit percentage bevat de beheersvergoeding, marketing- en administratiekosten. Ook al doet de naam vermoeden dat het om de totale kosten gaat, zitten onder andere transactiekosten niet vervat in de TER.

Aankoopinformatie

• Minimaal Beleggingsbedrag is het bedrag dat u minstens moet beleggen in een beleggingsfonds. Lijken de minimale bedragen onredelijk hoog dat heeft u waarschijnlijk te maken met een institutioneel fonds, een fonds dat enkel professionele beleggers met grote vermogens toelaat. Het kan ook zijn dat u als particuliere belegger niet rechtstreeks kunt beleggen bij de fondsaanbieder in het fonds, maar langs een geregistreerd tussenpersoon of bank moet gaan.
• Het Additioneel Beleggingsbedrag is het minimaal te beleggen bedrag wanneer u extra wenst te beleggen in een beleggingsfonds.
• Onder Periodiek vindt u het bedrag dat u elke maand minimaal in het fonds dient te beleggen wilt u toegang krijgen tot het fonds.

×