Rendementen uit het verleden, bieden geen garantie voor de toekomst. Toch kan het track record van een beheerder u iets vertellen over het toekomstige rendement. Een beheerder die jaar na jaar in staat is om het beter te doen dan soortgelijke fondsen, heeft alvast een streepje voor. Lees Morningstar's fondsanalyse voor alle details.

De Morningstar rating geeft een indicatie van het rendement gecorrigeerd voor risico en kosten. Hoe meer sterren (met 5 als max), hoe sterker het trackrecord van het beleggingsfonds.

Beleggen betekent risico nemen. Toch wilt u als belegger zo weinig mogelijk risico nemen, terwijl het rendement wordt gemaximaliseerd.

Het Morningstar Risico vergelijkt het risico van een beleggingsfonds met de volatiliteit van soortgelijke fondsen. Hoe langer het risico, hoe beter.

Koopt de beheerder aandelen, obligaties of een mix van beide? Dat is belangrijk om uw verwachtingen realistisch te houden. Het verwachte rendement van een aandelenfonds ligt hoger dan het verwachte rendement van een obligatiefonds.

Op dezelfde manier is het belangrijk om te weten in wat voor soort aandelen of obligaties het fonds belegt. Werd het schuldpapier uitgegeven door een overheid of onderneming? Zijn het aandelen van grote, middelgrote of kleine onderneming? Elk van deze aspecten zal een niet onbelangrijke invloed hebben op uw uiteindelijke rendement.

Beleggingsfondsen zijn zo goed als de mensen achter het fonds: het is de fondsbeheerder die de uiteindelijke beleggingsbeslissingen maakt. Een foute beslissing heeft al snel invloed op uw rendement.

Wanneer u naar het rendement uit het verleden kijkt, zorg er dan voor dat dit onder de verantwoordelijkheid valt van de huidige beheerder. Is dat niet zo dan biedt het verleden weinig inzicht.

Een beleggingsfonds wordt beheerd door een professional. Daarvoor betaalt u (terecht) een vergoeding. Let er echter op dat deze vergoeding of management fee binnen redelijke termen blijft.

De kosten hebben immers een rechtstreekse invloed op het rendement. Of de beheerder winst of verlies optekent, u betaalt steeds de beheersvergoeding.